Een financiële planning betekent het hebben of maken van een plan om de financiën in kaart te brengen. En daarbij keuzes (kunnen) maken met het oog een bepaald (financieel) doel, bijvoorbeeld pensioen.
Bij een financiële planning worden alle inkomsten en uitgaven in beeld gebracht. Denk hierbij aan hypotheek, beleggingen, maar ook je maandelijkse kosten aan het huishouden. Met een totaalbeeld en het schetsen van de wensen en behoeften, kun je (samen met je partner) doelen bijstellen of kansen zien voor de toekomst.
Financiële planning is belangrijk middel op het moment dat het pensioen dichterbij komt. Er wordt dan niet alleen gekeken naar de inkomsten en uitgaven, maar ook naar de fiscale gevolgen.
< Terug naar de Begrippenlijst